违规提供T+0收单服务,国通星驿获利400被罚50万!

新闻资讯   2023-06-18 18:06   99   0  

移动支付网消息:6月16日,人民银行福州中支发布多个罚单,其中福建国通星驿网络科技有限公司(以下简称“国通星驿”)因存在“为不满足条件的特约商户提供T+0收单服务”的违法行为,被警告,没收违法所得401.99元,并被罚50万元。



时任国通星驿清算风控中心总监的林芳,对国通星驿为不满足条件的特约商户提供T+0收单服务的违法行为负有责任,被警告,并被罚5万元。


根据2016年人民银行发布的261号文《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》显示,银行和支付机构为特约商户提供T+0资金结算服务的,应当对特约商户加强交易监测和风险管理,不得为入网不满90日或者入网后连续正常交易不满30日的特约商户提供T+0资金结算服务。


公开资料显示,国通星驿成立于2010年6月,2016年成为新大陆全资控股的一家专门提供银行卡收单综合支付服务的支付机构,其《支付业务许可证》资质为全国范围内的银行卡收单。



成为新大陆成员后,国通星驿突破传统单一化的局限,以星驿付、星POS、ALL IN ONE为主品牌,通付、通刷、扫码王、陆客等为子产品,形成全方位品牌矩阵,推出针对个人、商户和企业的解决方案。


国通星驿可谓是人民银行罚单中的“常客”。不包括本次罚单,2017年以来,国通星驿及各地分公司,总计被罚13次,金额超7280万,其中2020年收到2张罚单合计被罚超7076万。


此外,国通星驿还是自爆“套码”的收单机构之一。


4月28日,国通星驿母公司新大陆发布关于重大事项的提示性公告,公告中表示,该公司全资子公司国通星驿在开展收单业务过程中,存在部分标准类商户交易使用优惠类商户交易费率上送清算网络的情况,国通星驿已按照相关协议将涉及资金退还至待处理账户。



4月29日,新大陆发布的2022年财报显示,国通星驿经营状况恶化,其2022年营收22.30亿元,同比2021年的27.90亿元,下降约20%;净利润-8.23亿元,同比2020年的0.83亿元,大跌约1091%。



财报透露了7.56亿的营业外支出,系国通星驿在收单业务中存在部分标准类商户交易使用优惠类商户交易费率上送清算网络的情形,需按照相关协议将涉及资金退还至待处理账户所致。



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